はじめに
「SBI証券でクレカ積立を始めたいけれど、設定画面のどこを触ればいいかわからない…」
「三井住友カード、JCBカードを作ったけれど、SBI証券でのクレカ積立の仕方がわからない…」
そんな投資初心者の方に向けて、実際のスマホ画面を使って設定手順を解説します。
クレカ積立は、一度設定してしまえば毎月自動で投資ができ、さらにクレジットカードのポイントも貯まるお得な制度です。この機会にサクッと設定してしまいましょう！
なお、今回は三井住友カードの場合で設定していきます。V passアプリ等の初期設定は完了している前庭ですのでお気をつけください。
手順1：投資したいファンド（投資信託）を探す
まずは、SBI証券のマイページにログインします。
トップ画面から、自分が積立したい投資信託を探しましょう。検索窓にファンド名を入力するか、「詳細な条件で探す」などをタップします。
▲SBI証券のトップ画面。左上のアコーディオンメニューを開き、投資信託のページへ飛びます。
投資信託の画面を少し下にスクロールすると画像のような検索画面が出てきます。
▲ファンド検索画面。「NISA（つみたて投資枠）」や「高配当」などのタグから探すのも便利です。
今回は王道のSBI全世界株式インデックスファンド（通称オルカン）を購入していきます。
手順2：積立の設定画面へ進む
目当てのファンドが見つかったら、ファンドの個別ページを開きます。
今回は例として「SBI・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま）」などの画面で見てみましょう。
画面にある**「積立」**ボタンをタップします。（※「買付」は今回だけの購入になるので、「積立」を選んでください）
（ここに画像を挿入：IMG_4639.jpg）
▲オレンジ色のボタンの「積立」をタップして次に進みます。
手順3：決済方法と金額を入力する【重要】
ここが一番重要な設定画面です。以下の通りに入力していきます。
- 決済方法：「クレジットカード」を選択。
- 預り区分：NISAで積み立てる場合は「NISA（つみたて）」を選択。
- 積立金額：毎月積み立てたい金額を入力します（例：10,000円）。
※クレカ積立の場合、注文日は自動的に毎月1日（設定によっては8日などカードによる）に固定されることが多いです。
※私はすでに別のファンドでクレカ積立の上限額である10万円／月まで設定してあるので、皆さんの画面と金額が異なる可能性があります。
▲決済方法で「クレジットカード」を選び、金額を入力します。
手順4：設定内容を確認して確定する
入力内容の確認画面が表示されます。
「1ヵ月あたりの設定金額」や、次回の発注予定日などが間違いないか確認しましょう。
問題なければ、取引パスワードを入力して設定を確定させます。
NISAの（つみたて）に設定することをお忘れなく。
▲年間の積立概算額や、次回の発注日が表示されます。内容をよく確認しましょう。
手順5：設定状況を確認する（設定後のチェック）
設定が終わったら、正しくクレジットカードが登録されているか確認しておくと安心です。
「投資信託」のトップ画面（またはメニュー）にある**「クレカ積立」**という項目をタップします。
▲右上の「クレカ積立」メニューから確認ページへ移動できます。
※スマホ画面では画像の濃い青色のメニューバーを左へスクロールして流さないと「クレカ積立」が出てこないのでご注意を！
「クレジットカード管理」の画面で、現在設定しているカードの種類や、月額の設定金額が表示されていればOKです！
現在のSBI証券では、クレカ積立の上限は月10万円になっています。
まだクレジットカードの設定が済んでいない方は、この画面から登録を進めてください。
▲このように設定中のカードと金額が表示されていれば、設定完了です！
まとめ
以上でSBI証券のクレカ積立設定は完了です。あとは毎月自動で積み立てが行われるのを待つだけ。
最初の設定さえクリアすれば、手間なく資産形成が続けられます。ぜひこの手順を参考に設定してみてくださいね。
